Résidents suisses🇨🇭 : Optimisez votre patrimoine financier
Découvrez comment réduire vos impôts et réaliser vos projets immobiliers, dès aujourd'hui
Pourquoi choisir ce service ?
En Suisse, la stabilité ne s’improvise pas : elle se construit avec méthode, prévoyance et cohérence.Fiscalité, patrimoine, immobilier, assurance. Chaque domaine dépend de l’autre.
Préparer un achat immobilier sans penser à la couverture décès, ou ouvrir un 3e pilier sans vérifier sa déductibilité cantonale, peut tout remettre en question.
Chez Planifique, nous relions ces pièces du puzzle pour bâtir une stratégie solide, équilibrée et fidèle à la philosophie suisse : prévoir avant d’agir, sécuriser avant de croître.
Est-ce votre cas ?
Vous souhaitez devenir propriétaire sans vider toute votre épargne ?
Vous vous demandez s’il est plus rentable d’acheter ou de rester locataire sur 20 ans ?
Vous cherchez des solutions simples pour réduire immédiatement vos impôts ?
Vous aimeriez faire fructifier votre argent sans risquer de tout perdre en bourse ?
Audit fiscal & patrimonial personnalisé
Compréhension sans frais de votre situation et objectifs financiers.
Analyse stratégique approfondie
Identification claire des leviers immobiliers, fiscaux et patrimoniaux.
Plan d’action personnalisé
Recommandations précises sans engagement pour réduire vos impôts et investir intelligemment.
Accompagnement & suivi
Mise en œuvre guidée des stratégies validées ensemble.
Ce que vous obtenez
Réduction fiscale immédiate
Profitez d’astuces simples pour alléger votre charge fiscale rapidement.
Accès immobilier facilité
Financement immobilier optimisé, même sans apport initial.
Rentabilité claire
Identifiez facilement si l’achat est réellement rentable pour vous sur 20 ans.
Sérénité financière
Des solutions simples et efficaces pour faire fructifier votre patrimoine sans stress.
Ils l’ont fait :
“Grâce à Planifique, nous avons acheté sans vider nos économies, et réduit notre impôt annuel de 8'000 CHF. Aujourd’hui, on sait exactement où l’on va.”
Questions /
Réponses
Nos audits permettent à nos clients d’obtenir une vision claire et chiffrée de leur situation financière : montant exact de leurs lacunes de prévoyance, comparaison fiscale entre cantons ou statuts familiaux, estimation de la capacité d’achat immobilier, et projections de retraite précises.
En moyenne, nos recommandations génèrent plusieurs milliers de francs d’économies par an, simplement en optimisant les choix fiscaux et de prévoyance.
Chaque résultat est mesurable, vérifiable et adapté à votre profil.
Notre audit se déroule en deux étapes simples :
Un premier rendez-vous offert (environ 45 minutes) pour comprendre votre situation, vos revenus, vos objectifs et vos besoins.
Une restitution détaillée quelques jours plus tard, avec tous les calculs et recommandations personnalisées.
En moins d’une semaine, vous disposez d’une analyse complète et claire de votre situation patrimoniale et fiscale.
Absolument.
Notre mission est justement de vous aider à construire votre patrimoine, quel que soit son point de départ.
Nous analysons vos revenus, votre fiscalité, votre prévoyance et vos projets pour que chaque franc soit utilisé intelligemment.
Optimiser son épargne, sa prévoyance ou sa fiscalité n’est pas réservé aux plus fortunés.
C’est ce qui permet de le devenir sereinement.
Planifique n’appartient à aucune banque, assurance ou société de courtage.
Nous travaillons en toute indépendance et comparons les meilleures solutions du marché suisse et international.
Oui, il peut arriver que nous soyons rémunérés lors de la mise en place de certains produits mais notre stratégie repose sur la transparence et la confiance à long terme.
Nous préférons gagner moins aujourd’hui si cela nous permet de bâtir une relation durable avec nos clients.
Notre priorité reste la même depuis le début : la rigueur des chiffres, la clarté des choix et l’intérêt du client avant tout.
Oui.
Le premier rendez-vous est entièrement offert et ne vous engage à rien.
Il s’agit d’un moment d’échange pour comprendre votre situation et vous présenter les premières pistes d’optimisation.
À l’issue de cette rencontre, vous décidez librement si vous souhaitez aller plus loin avec nous.
Notre approche repose sur la confiance, la clarté et la liberté de choix.