Faites en sorte que chaque franc gagné travaille pour vos projets.
Faites le point sur votre situation patrimoniale et fiscale : votre premier rendez-vous est offert.
Rencontrez-nousFatigués de subir des décisions bancaires opaques ?
Reprenez enfin le contrôle sur votre argent.
Fiscalité complexe
Vous perdez chaque année de l'argent à cause d'erreurs fiscales ?
Valorisation & sélection
Vous avez déjà été déçu par un conseiller financier intéressé ?
Peur de se faire vendre un produit déguisé
Vous redoutez un audit gratuit qui cache une vente forcée ?
Croyance qu’il faut être riche pour être conseillé
Vous pensez qu’il faut une fortune pour être bien accompagné ?
Nos solutions
Audit fiscal & patrimonial personnalisé
Un diagnostic clair et rapide pour mieux comprendre votre fiscalité.
Stratégie de rémunération pour indépendants
Ajustez le bon équilibre entre salaire, dividendes et cotisations retraite.
Financement immobilier optimisé
Faites de votre financement un levier d’investissement, pas une charge.
Stratégie d’investissement personnalisée
Investissez selon vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.
Couple : mariage ou concubinage ?
Analysez les conséquences fiscales et financières de chaque option avant de décider.
Analyse retraite, invalidité & décès
Analyse complète de vos couvertures : retraite, décès et invalidité.
A qui on s’adresse :
Résident Suisse
Vous vivez et travaillez en Suisse ? Nous analysons votre situation financière sous tous ses angles : fiscalité, prévoyance, retraite et immobilier.Notre audit vous permet de connaître vos lacunes de prévoyance, d’estimer votre capacité d’achat, de comparer les impacts fiscaux entre cantons ou statuts (marié, concubin), et de choisir les meilleures stratégies de 2e et 3e pilier pour atteindre vos projets.
Frontalier imposé à la source en Suisse ?
Entre deux pays, vos choix ont un impact important sur votre avenir. Nous vous aidons à comprendre, comparer et optimiser votre fiscalité, votre prévoyance et votre retraite, pour construire votre sérénité financière.
CHF d’économies par an
avis clients authentiques sur Google
années d’expérience
Jusqu’à
d’impôts économisés
Plus de
des clients réalisent des économies concrètes
Collaborateurs à votre service
Témoignages clients
Notre histoire
À l’origine, Planifique accompagnait ses clients uniquement dans la planification de leur retraite.
Mais au fil des années, nous avons constaté une réalité préoccupante : beaucoup de personnes arrivaient à la retraite avec une épargne insuffisante, des choix fiscaux mal optimisés et parfois peu de visibilité sur leur prévoyance.
Nous avons alors compris qu’il fallait aller plus loin.
Le métier de courtier, souvent limité par un manque de transparence et de technicité, ne répondait pas aux attentes de nos clients. Nous avons décidé de créer un service d’audit financier complet, fondé sur la rigueur, la neutralité et la pédagogie.
Notre force : une expertise fiscale des deux côtés de la frontière.
Une maîtrise approfondie des trois piliers suisses, et surtout une passion pour les chiffres et les faits concrets.
Chez Planifique, nous croyons que les décisions financières doivent s’appuyer sur des données précises, pas sur des arguments commerciaux.
Avec plus de 15 ans d’expérience sur le marché, nos trois fondateurs, tous diplômés en Suisse en conseil financier, ont bâti une méthode unique : claire, mesurable et toujours orientée vers l’intérêt du client.
Notre mission est simple :
Rendre la finance accessible, compréhensible et utile à la vie réelle.
Processus en 3 étapes
Prendre rendez-vous
Audit personnalisé & recommandations
Mise en œuvre et suivi
Audit sans engagement & sans frais de conseil
Explications simples et pédagogiques
Indépendance totale
Outils de comparaison performants
Questions /
Réponses
Nos audits permettent à nos clients d’obtenir une vision claire et chiffrée de leur situation financière : montant exact de leurs lacunes de prévoyance, comparaison fiscale entre cantons ou statuts familiaux, estimation de la capacité d’achat immobilier, et projections de retraite précises.
En moyenne, nos recommandations génèrent plusieurs milliers de francs d’économies par an, simplement en optimisant les choix fiscaux et de prévoyance.
Chaque résultat est mesurable, vérifiable et adapté à votre profil.
Notre audit se déroule en deux étapes simples :
Un premier rendez-vous offert (environ 45 minutes) pour comprendre votre situation, vos revenus, vos objectifs et vos besoins.
Une restitution détaillée quelques jours plus tard, avec tous les calculs et recommandations personnalisées.
En moins d’une semaine, vous disposez d’une analyse complète et claire de votre situation patrimoniale et fiscale.
Absolument.
Notre mission est justement de vous aider à construire votre patrimoine, quel que soit son point de départ.
Nous analysons vos revenus, votre fiscalité, votre prévoyance et vos projets pour que chaque franc soit utilisé intelligemment.
Optimiser son épargne, sa prévoyance ou sa fiscalité n’est pas réservé aux plus fortunés.
C’est ce qui permet de le devenir sereinement.
Planifique n’appartient à aucune banque, assurance ou société de courtage.
Nous travaillons en toute indépendance et comparons les meilleures solutions du marché suisse et international.
Oui, il peut arriver que nous soyons rémunérés lors de la mise en place de certains produits mais notre stratégie repose sur la transparence et la confiance à long terme.
Nous préférons gagner moins aujourd’hui si cela nous permet de bâtir une relation durable avec nos clients.
Notre priorité reste la même depuis le début : la rigueur des chiffres, la clarté des choix et l’intérêt du client avant tout.
Oui.
Le premier rendez-vous est entièrement offert et ne vous engage à rien.
Il s’agit d’un moment d’échange pour comprendre votre situation et vous présenter les premières pistes d’optimisation.
À l’issue de cette rencontre, vous décidez librement si vous souhaitez aller plus loin avec nous.
Notre approche repose sur la confiance, la clarté et la liberté de choix.